Consultar Datacrédito gratis y fácil con número de cédula

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Datacredito es una base de datos crediticia privada también conocida como Central de Riesgo, por medio de la cual usted puede estar al tanto de las deudas que tiene, allí puede consultar su historial crediticio, además de los pagos que ha realizado, los créditos cancelados, los reportes negativos y finalmente si se encuentra en mora con alguna entidad otorgadora de créditos.

¿Cómo saber si estoy reportado en Datacrédito?

Al momento de solicitar un crédito bien sea en una entidad financiera o en cualquier otra entidad que otorgue créditos, su historial crediticio en Datacrédito será consultado por dicha entidad con el fin de cerciorarse de que usted este libre de algún reporte negativo.

Consultar el historial Datacredito es un proceso muy habitual, además es sencillo y rápido a la vez, actualmente existen tres métodos para realizar la consulta que no tienen ningún costo:

Método 1: Consulta por internet

Es importante conocer que la consulta del puntaje crediticio de midatacredito.com no es gratuita, por ende, para poder hacer uso de ella se debe de pagar una suscripción.

Se podrá consultar si se encuentra reportado en Datacrédito de la siguiente manera:

  1. Ingrese al portal https://www.midatacredito.com/
  2. Haga clic en la opción “regístrate” donde podrá acceder al formulario que debe diligenciar con sus datos personales.
  3. Para poder terminar con el registro deberá responder cuatro preguntas de seguridad personal, por ejemplo, bancos donde ha tenido productos financieros, direcciones donde ha residido, entre otras.
  4. Ahora deberá acceder con los datos de usuario y contraseña para poder consultar si esta reportado en Datacrédito.

consultar datacredito gratis

En esta plataforma encontrara diversas opciones que lo llevaran a indagar de manera integral su historial crediticio:

  • En “Mi Score” encontrara su puntaje de Datacrédito y al hacer clic en “Diagnostico” vera un grafico que refleja su experiencia crediticia.
  • En “Mi historial de crédito completo” encontrará toda la información de su actividad financiera.
  • En “Mi próximo crédito” podrá ver un simulador que le arrojará la probabilidad de que una entidad le brinde un crédito.
  • En “Mi deuda” encontrara un consolidado del total de deudas.
  • Finalmente, en “Mis metas financieras” va a tener una mejor planificación de sus pagos.

Mira si te reportaron en Cifin gratis, es otra central de riesgo igual a Datacrédito.

Si desea adquirir el servicio completo, deberá realizar el pago de alguno de los planes que Datacrédito tiene disponibles en su plataforma.

  • Perfil de crédito por $ 17.500 por mes
  • Plan Protégete por $ 21.500 por mes
  • Protección Premium por $ 23.500 por mes

Método 2 Consultar Datacrédito gratis por medio escrito

Otro método adecuado para consultar su Datacrédito totalmente gratis es por medio de una carta manifestando su solicitud por obtener información acerca de su historial crediticio. Esta carta debe contener datos tales como:

  • Nombres y apellidos completos.
  • Número de cédula o documento de identificación.
  • Una explicación precisa de los hechos que dan lugar a su solicitud (consulta o reclamo) y de la petición o solución pretendida.
  • Firma autenticada ante notario público del titular de la información.
  • Fotocopia del documento de identidad.
  • Dirección de correspondencia, ciudad y correo electrónico para el envío de la respuesta.

Dicha carta debe ir dirigida a las oficinas de Datacrédito en Bogotá a la dirección de contacto:

  • Transversal 55 No. 98 a – 66 local 215 – 216 Centro Comercial Iserra 100. Barrio La Castellana.

Método 3 Consultar Datacrédito gratis de manera presencial

Existen diversos Centros de Atención y Servicio (CAS) de los que Datacrédito dispone para que usted pueda pedir una cita previa y acudir de manera netamente presencial para consultar su historial crediticio gratis, pero debe tener en cuenta que esta consulta solo se puede hacer una vez al mes, debe considerar:

  1. Si es persona natural deberá llevar su documento de identificación.
  2. Si es persona jurídica deberá acercarse el representante legal con documento de identificación.

Centros de Atención y Servicio (CAS)

Puede acercarse al Centro de Atención y Servicio mas cercano para realizar la consulta de su historial crediticio de manera presencial.

  • Bogotá
  • Cali
  • Medellín
  • Barranquilla

¿Qué pasa si consulto demasiado mi puntaje en Datacrédito?

Si usted esta solicitando un crédito, consultar su puntaje demasiadas veces si puede ser malo, debido a que las entidades que otorgan créditos están al pendiente de dicho movimiento y les puede generar cierta desconfianza por motivos de una posible estafa.

Entonces lo que debe de hacer es esperar aproximadamente seis meses a que su historial de búsqueda en Datacrédito sea borrado y así tendrá la oportunidad de realizar nuevamente la solicitud a la entidad financiera.

¿Cómo se puede subir el puntaje en Datacrédito?

  1. Pagar tus deudas en el tiempo indicado sin acumular moras
  2. No adquirir un endeudamiento mayor al que puedas soportar
  3. Utilizar tus tarjetas de crédito con responsabilidad
  4. Tener un nivel de gastos acorde a tus ingresos
  5. Nunca usar el máximo cupo de tus productos financieros
  6. Acumular experiencia crediticia con el paso de los años

Desventajas de estar reportado

Si usted se encuentra reportado en centrales de riesgo le será bastante difícil adquirir un crédito en cualquier entidad financiera, pero este no será el único problema que tendrá por esta situación, pues también le será negado cualquier producto financiero como tarjetas de crédito que desee solicitar.

¿Cuánto tiempo dura el reporte en Datacrédito?

Teniendo en cuenta la Ley del Habeas Data no se puede estar en la lista de reportados de manera permanente, los reportes serán borrados teniendo en cuenta:

  • Si tardo en pagar menos de 2 años, estará en la lista el doble de tiempo desde el momento en el que realice el pago.
  • Si tardo en pagar más de 2 años, aparecerá con el reporte negativo en Datacrédito por cuatro años contados desde el momento en el que salde la deuda.

¿Qué es Datacrédito Experian?

Es una central de riesgo que hace parte de la empresa Experian Colombia S. A, donde se guardan todos los datos del historial crediticio de las personas. Esta información es brindada por la Superintendencia Financiera y es así como Datacrédito asigna el puntaje a cada persona definiendo así, su reputación financiera, para que las entidades que otorgan créditos decidan finalmente si le confieren o no su crédito.

18 comentarios en «Consultar Datacrédito gratis y fácil con número de cédula»

  1. si yo tengo un préstamo de $6.000.000= y pago $425.000= mensual y si yo abono $1.000.000= cuanto cuota o que a y cuanta pago o abono junto con el capital ¡ Cuanto quedo debiendo? si el crédito esta por un año de caducacion?

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  2. Buenas noches quisiera saber si estoy reportado…. voy a tramitar un crédito para vivienda… gracias….en caso que esté reportado decir me…por cual motivo…. gracias….

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  3. Buenas tardes siempre he tratado de estar bien con mis deudas pero hace una semana me dijeron que estoy reportada,no tengo idea de donde lo hicieron ni cuanto es la deuda,
    por favor he buscado números para comunicarme con ustedes y no encuentro nada ,por favor contestarme a este correo de donde me reportaron y cuanto es la deuda para poder pagar.mil gracias.

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  4. Hola buena tarde estoy escribiendo hace 4 semanas a un numero de celular haber si alguien me responde nesecito saber cuanto estoy debiendo para pagar y reclamar un paz y salvo y No he tenido respuesta. Que hago donde me comunico????

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  5. buenas tardes. quisiera saber como podría cambiar el correo que registre en datacredito ya que no lo recuerdo con exactitud y me aparece en la pág que debo cambiar la contraseña y el código de seis dígitos no lo puedo verificar? será que debo asistir a una oficina?

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